Přeskočit na obsah
Avelo
Pět portálů a Excel? Jeden odkaz.

Splňte AML povinnosti za pár minut, ne hodin

Zadáte IČO, pošlete klientovi odkaz — a Avelo ověří totožnost, provede screening a založí hotový spis s auditní stopou, kterou nelze nepozorovaně změnit.

Začít ověřovatJak to funguje
  • Data v EU
  • Podle zákona č. 253/2008 Sb.
  • Bankovní identita
Spis klienta
Spis klienta v Ameliu: identifikace, kontrola a stav spisu s auditní stopou.
  • Totožnost (Bank iD)Ověřeno
  • Skutečný majitelZ ESM
  • Sankce a PEPShoda (PEP)
Spis založen · zesílená kontrola (§ 15)

Co je AML povinnost

Zákon vám ukládá znát svého klienta

Zákon č. 253/2008 Sb. (AML zákon) ukládá tzv. povinným osobám identifikovat a kontrolovat klienty, prověřit rizika a vést o tom průkaznou dokumentaci. Avelo každou z těchto povinností provede za vás — přesně a doložitelně.

Znění zákonaZákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
  • § 7 a § 8

    Identifikovat klienta

    Zjistit a ověřit totožnost klienta i osob jednajících jeho jménem.

    Avelo

    Ověření přes bankovní identitu a předvyplnění firmy z registru ARES.

  • § 9

    Zkontrolovat klienta

    Zjistit skutečného majitele, účel a povahu obchodu a zdroj prostředků.

    Avelo

    Z výpisu z evidence ESM vytáhneme skutečné majitele, zaznamenáme účel i zdroj prostředků.

  • § 8 odst. 3

    Prověřit sankce a PEP

    Zjistit, zda klient není na sankčním seznamu nebo politicky exponovaná osoba.

    Avelo

    Automatický screening sankčních seznamů a příznaku PEP z bankovní identity.

  • § 16

    Uchovávat dokumentaci 10 let

    Uchovat údaje a doklady po dobu 10 let a doložit je při kontrole FAÚ.

    Avelo

    Hotový spis s auditní stopou, hlídané lhůty a export pro kontrolu na jeden klik.

Problém

Jak identifikace klienta vypadá dnes

Roztříštěné nástroje, ruční přepisování a hodiny času u každého klienta.

  1. 1

    Pět různých portálů

    ARES, ESM, sankční seznamy, bankovní identita — všechno zvlášť.

  2. 2

    Přepisování do Excelu

    Ruční opisování dat mezi okny, kde se snadno chybuje.

  3. 3

    Hodiny práce u klienta

    Čas, který by mohl jít do vlastní práce, ne do administrativy.

  4. 4

    Riziko chyby a pokuty

    Chybějící důkaz při kontrole FAÚ znamená zbytečné riziko.

Jak to funguje

Čtyři kroky k hotovému spisu

Vy zadáte IČO a pošlete odkaz. Zbytek proběhne automaticky.

  1. 1

    Zadejte IČO

    Firma se předvyplní z registru ARES.

  2. 2

    Pošlete odkaz klientovi

    Klient se ověří během chvíle, kdekoli.

  3. 3

    Appka prověří

    ARESBankovní identitaESMSankce / PEP
  4. 4

    Spis hotový a archivovaný

    Rizikové skóre, spis a důkaz pro FAÚ na jeden klik.

Ukázky

Podívejte se dovnitř

Snímky ze skutečné aplikace. Jména klientů jsou smyšlená, všechno ostatní funguje přesně takto.

Vidíte jen to, co vyžaduje váš úkon

Žádné grafy pro efekt. Přehled ukazuje termíny a nálezy, které se nesmí zmeškat — s odkazem na paragraf, ze kterého povinnost plyne.

  • Školení podle § 23 a jeho platnost
  • Nález politicky exponované osoby k vyřešení
  • Blížící se přezkum klienta (§ 9 odst. 4)
  • Kontaktní osoba pro FAÚ (§ 22)
avelo.cz/app
Vidíte jen to, co vyžaduje váš úkon
Avelo na mobilu — navigace a přehled úkolů

Funguje i v telefonu — plná verze, ne osekaná. Spis otevřete i na prohlídce nemovitosti.

Funkce

Co appka udělá za vás

Celý proces identifikace a kontroly klienta na jednom místě.

  • Předvyplnění z ARES

    Údaje o firmě z reálného registru.

  • Ověření totožnosti

    Přes bankovní identitu, i na dálku.

  • Skutečný majitel

    Z výpisu ESM vytáhneme majitele za vás.

  • Screening sankcí a PEP

    Proti reálnému sankčnímu seznamu EU.

  • Rizikové skóre

    Živě z faktorů, cizí měna kurzem ČNB.

  • Zesílená kontrola u PEP

    Průvodce doložením původu majetku (§ 15).

  • Archivace 10 let

    Hlídané lhůty i termíny přezkumu.

  • Auditní stopa s ochranou

    Kryptograficky nezpochybnitelný záznam.

  • Složka pro FAÚ

    ZIP se spisy i doklady na jeden klik.

Srovnání

Ručně vs s Avelo

Stejná povinnost, zlomek času a jasný důkaz.

Srovnání ruční kontroly klienta a kontroly s aplikací Avelo
KritériumRučněS Avelo
Počet portálů5 portálů1 obrazovka
Čas na klienta~45 minut~5 minut
Riziko chybyvyššínižší
Doklad, že se záznamy nezměnilytěžko doložitelnékryptograficky ověřené
Složka pro kontrolu FAÚdohledávat ručněZIP na jeden klik
Archivacehlídáte sami10 let automaticky

Čísla

Rozdíl, který poznáte hned

  • 5 min

    místo hodin u jednoho klienta

  • 1

    obrazovka místo 5 portálů

  • 10 let

    archivace automaticky

  • 10 mil. Kč

    až taková pokuta hrozí — riziko, které pomáháme řešit

Čas na ověření klienta

Stejná zákonná povinnost — výrazně méně času díky automatizaci celého procesu.

Pro koho

Pro povinné osoby podle AML zákona

Pokud máte povinnost identifikovat a kontrolovat klienty, Avelo je pro vás.

  • Realitní makléři

    Kontrola u každého obchodu.

  • Advokáti

    Spis vždy připravený.

  • Daňoví poradci

    Méně administrativy.

  • Účetní

    Přehled o klientech.

  • Notáři

    Doklady přehledně.

  • Dražebníci

    Rychlé prověření.

  • Směnárny

    Kontrola u transakcí.

  • Obchodníci s cennostmi

    Splnění povinností.

Pro kanceláře

Když na spisech pracuje víc lidí

Avelo zvládne sólo praxi i kancelář s kolegy. Spisy jsou společné, odpovědnost zůstává osobní.

Každý úkon je podepsaný

Spisy vidí celá kancelář, ale auditní stopa u každého kroku drží jméno toho, kdo ho provedl. Při kontrole nemusíte dohledávat, kdo klienta ověřoval.

Role podle odpovědnosti

Majitel, správce a člen. Pokračování obchodu s politicky exponovanou osobou navíc smí schválit jen ten, komu to výslovně povolíte — souhlas vedení podle § 15.

Odchod kolegy spis neohrozí

Dokumentaci je nutné uchovat 10 let (§ 16). Účet se proto ruší tak, aby jméno v auditní stopě zůstalo — historie se nikdy nerozpadne.

Identita kanceláře

Klient vidí vaši firmu, ne náš nástroj

Ověřovací odkaz, který posíláte klientovi, nese vaše jméno, logo a barvu. Kancelář lze propojit s právnickou osobou z registru ARES, takže na stránce sedí i oficiální název a IČO.

  • Propojení s firmou z registru ARES
  • Vlastní logo a firemní barva
  • Ověřovací odkaz i pozvánka pod vaší hlavičkou

Časté dotazy

Na co se ptáte nejčastěji

Subjekt, kterému zákon č. 253/2008 Sb. ukládá identifikovat a kontrolovat klienty — například realitní makléři, advokáti, daňoví poradci, účetní, notáři, dražebníci nebo směnárny. Pokud do této skupiny patříte, Avelo je pro vás.

Začít je otázka minuty

Přihlaste se a ověřte prvního klienta

Žádná instalace, žádné zdlouhavé zřizování. Přihlásíte se přes bankovní identitu, zadáte IČO a pošlete klientovi odkaz — celý spis vznikne sám.

  1. 1

    Přihlášení

    Přes bankovní identitu, za pár vteřin.

  2. 2

    Zadání IČO

    Firma se předvyplní z registru ARES.

  3. 3

    Odkaz klientovi

    Zbytek proběhne automaticky.

Přihlásit se přes bankovní identitu
  • Bez instalace
  • Přihlášení přes bankovní identitu
  • Podpora v češtině