Pro advokáty a advokátní kanceláře
AML software pro advokáty
Advokátní úschovy a převody nemovitostí znamenají identifikaci a kontrolu klienta podle zákona č. 253/2008 Sb. Avelo ji provede za pár minut a založí spis s auditní stopou, který doložíte při kontrole České advokátní komory.
Známé situace
Co AML agenda bere advokátní kanceláři
Povinnost je jasná — její plnění ale stojí čas, který patří klientům.
Úschovy bez výjimek
U advokátní úschovy peněz je identifikace a kontrola klienta součástí úkonu — i u klienta, kterého zastupujete léta.
Transakce nečekají
Strany chtějí podepsat co nejdříve. Hodina strávená dohledáváním podkladů v pěti portálech zdržuje úschovu i celý obchod.
Podklady na pěti místech
ARES, evidence skutečných majitelů, sankční seznamy, doklady totožnosti — každý údaj jinde a spis se skládá ručně.
Dozor České advokátní komory
Plnění AML povinností u advokátů dozoruje ČAK, ne FAÚ přímo. Při kontrole rozhoduje, zda dokumentaci doložíte úplnou a průkaznou.
Povinnosti
Co vám zákon ukládá
Vybrané povinnosti podle zákona č. 253/2008 Sb., jak dopadají na advokáty jako povinné osoby — typicky u úschov peněz a převodů nemovitostí.
Identifikovat klienta
Zjistit a ověřit totožnost klienta i osob jednajících jeho jménem — u advokátů typicky při úschovách peněz a u obchodů, jako jsou převody nemovitostí.
Provést kontrolu klienta
Zjistit skutečného majitele, účel a povahu obchodu a přiměřeně rizikům také zdroj peněžních prostředků.
Uchovávat dokumentaci 10 let
Údaje a doklady o identifikaci a kontrole uchovat po dobu 10 let a po uplynutí lhůty je zlikvidovat (§ 16 odst. 4).
Školit sebe i zaměstnance
Zajistit proškolení nejméně jednou ročně a vést o školení evidenci po dobu 5 let.
Dobré vědět: Advokáti jsou z povinnosti oznámit kontaktní osobu FAÚ podle § 22 vyňati (novela č. 280/2024 Sb.) a dozor nad plněním AML povinností u nich vykonává Česká advokátní komora. Avelo obojí zohledňuje automaticky — upozornění na kontaktní osobu se advokátům v aplikaci nezobrazuje.
Řešení
Jak to řeší Avelo
Celý průběh identifikace a kontroly na jedné obrazovce. Výsledkem je spis, který je připravený ke kontrole — bez přepisování mezi portály.
Identifikace přes bankovní identitu (§ 8a)
Klient se ověří u své banky přes odkaz, který mu pošlete. Podle stanoviska FAÚ „Identifikace klienta“ (aktualizace 11/2025) při identifikaci podle § 8a nepotřebujete kopii dokladu ani kontrolní platbu.
Ověření z dokladu, když bankovní identita chybí
Občanský průkaz nebo cestovní pas — údaje se načtou automaticky ze strojově čitelné zóny a způsob ověření se zapíše do spisu.
Rizikový model podle vzoru ČAK
Rizikové faktory vychází ze vzoru systému vnitřních zásad České advokátní komory. Skóre se počítá deterministicky a riziko lze jen zvyšovat, nikdy uměle snižovat.
Spis s auditní stopou (§ 16)
Auditní stopa je zabezpečená řetězcem kryptografických otisků (SHA-256), archivační lhůta 10 let je spočítaná a po jejím uplynutí provedete řízený výmaz na jeden klik (§ 16 odst. 4).
Časté dotazy
Na co se ptáte nejčastěji
Kdy se na advokáta AML zákon vztahuje?
Povinnou osobou je advokát v situacích vymezených v § 2 zákona č. 253/2008 Sb. — typicky při úschovách peněz a při obchodech, jako jsou převody nemovitostí. Posouzení konkrétní věci je vždy na vás; Avelo je nástroj na podporu plnění povinností a nenahrazuje právní poradenství.
Musím jako advokát oznámit kontaktní osobu FAÚ?
Ne. Advokáti jsou — stejně jako notáři — z oznamovací povinnosti podle § 22 vyňati (novela č. 280/2024 Sb.). Avelo výjimku zohledňuje automaticky: upozornění na chybějící kontaktní osobu se advokátům nezobrazuje, zatímco profesím, kterých se povinnost týká, ho aplikace hlídá.
Jak doložím dokumentaci při kontrole ČAK?
Na jeden klik vyexportujete složku (ZIP) se spisy, doklady i auditní stopou. Každý krok kontroly klienta je zapsán do řetězce kryptografických otisků (SHA-256), takže lze doložit, že se záznamy dodatečně nezměnily. Rizikové hodnocení vychází ze vzoru systému vnitřních zásad ČAK.
Založte spis k první úschově
Přihlásíte se přes bankovní identitu, zadáte IČO nebo pošlete klientovi odkaz — spis s auditní stopou vznikne sám.
Začít zdarma